on
TDAX ตลาดซื้อขายเงินคริปโตในไทยประกาศว่าได้รับการติดต่อจากธนาคารกรุงเทพ ขอให้ทาง TDAX หยุดใช้บัญชีธนาคารกรุงเทพเพื่อทำธุรกรรม และทาง TDAX ตกลงหยุดให้บริการตามที่ข้อเรียกร้อง โดยไม่รับเงินฝากเข้าทางธนาคารกรุงเทพ แต่ยังคงถอนเงินออกไปยังบัญชีของธนาคารกรุงเทพต่อไปได้
ทางธนาคารกรุงเทพขอ TDAX โดยอ้างจากการ "ขอความร่วมมือ" ของธนาคารแห่งประเทศไทย อย่างไรก็ดียังไม่มีธนาคารอื่นติดต่อ TDAX ในรูปแบบเดียวกัน แม้ตัวประกาศจะส่งถึงทุกธนาคารก็ตาม
TDAX เป็นตลาดซื้อขายเงินคริปโตที่ให้บริการระดมทุน JFIN Coin ที่ระดมทุนจากผู้ลงทุนกว่าสองพันคน รวมมูลค่า 660 ล้านบาทไปเมื่อสัปดาห์ที่ผ่านมา
ประกาศขอความร่วมมือของธนาคารแห่งประเทศไทยนั้นขอให้สถาบันการเงิน__เพิ่มความระมัดระวัง__การใช้บัญชีที่อาจนำไปสู่การทำธุรกรรมที่เกี่ยวกับเงินคริปโต
ที่มา - TDAX
สงสัยครับ เว็บ BX และ TDAX
miyavi Wed, 21/02/2018 - 14:34
สงสัยครับ เว็บ BX และ TDAX ดูแล้วไม่น่ามี e-money license ที่ต้องมีทุนจดทะเบียนขั้นต่ำ 200 ลบ. ทำไมถึงให้ฝากเงินเพื่อเข้าไปซื้อขาย crypto ได้ครับ
เพราะเงินคริปโตไม่ใช่ "เงิน"
lew Wed, 21/02/2018 - 14:35
In reply to สงสัยครับ เว็บ BX และ TDAX by miyavi
เพราะเงินคริปโตไม่ใช่ "เงิน" ครับ
เข้าใจครับ
miyavi Wed, 21/02/2018 - 14:48
In reply to เพราะเงินคริปโตไม่ใช่ "เงิน" by lew
เข้าใจครับ แต่ที่สงสัยคือระบบของเว็บมีให้เก็บเงินบาทไว้ในระบบก่อนนะครับ
ผมนึกว่าการที่จะฝากเงินบาทเข้าระบบใดๆ แล้วมี balance แสดงเป็นเงินบาทเพื่อที่จะเอาไปซื้อขายอะไรต่อก็แล้วแต่ ต้องมี e-money license ซะอีก
edit:
ลองไปค้นเพิ่มเติมจากเว็บ BoT ทั้งสองบริษัทไม่อยู่ในแบบ A,B,C เลย
https://goo.gl/sQAUha
พวกเก็บเงินบาทไว้ก่อนจะเป็นอี
lew Wed, 21/02/2018 - 14:50
In reply to เข้าใจครับ by miyavi
พวกเก็บเงินบาทไว้ก่อนจะเป็นอีกแบบครับ เหมือนคูปองซื้ออาหารตามศูนย์อาหาร (ซื้อสินค้าได้จำกัด ในรายการ/พื้นที่ที่กำหนดไว้)
ถ้าผมจำไม่ผิดแบงค์ชาติก็น่าจะมีประกาศยกเว้นไม่ต้องขออนุญาตนะครับ
พอมีใครทราบ link
miyavi Wed, 21/02/2018 - 14:55
In reply to พวกเก็บเงินบาทไว้ก่อนจะเป็นอี by lew
พอมีใครทราบ link ของประกาศดังกล่าวบ้างมั๊ยครับ หรือ keyword ก็ได้ เดี๋ยวไปค้นเอง
ผมแค่อยากเทรดอย่างสบายใจ ทุกวันนี้ซื้อทีก็ต้องรีบโอนออกไป wallet ส่วนตัว กลัวบริษัทมันโดนปิดยึดทรัพย์ไปก่อน
อ่านครึ่งหน้าแรกของคู่มือจากแ
lew Wed, 21/02/2018 - 15:33
In reply to พอมีใครทราบ link by miyavi
อ่านครึ่งหน้าแรกของคู่มือจากแบงค์ชาติครับ
ถ้าหาเองไม่เจอ วันหลังอย่าไปไล่คอมเมนต์ไปทุกคนแบบนี้นะครับ มันรกเว็บ คุณคอมเมนต์ทีเดียวเขาก็รู้แล้วว่าคุณกังวล
https://bx.in.th/info
H0RNET Wed, 21/02/2018 - 14:47
In reply to สงสัยครับ เว็บ BX และ TDAX by miyavi
https://bx.in.th/info/transparency/THB
ผมไม่ได้กวนนะครับ
miyavi Wed, 21/02/2018 - 14:52
In reply to https://bx.in.th/info by H0RNET
ผมไม่ได้กวนนะครับ แต่ตรงนี้ก็ยังไม่ตอบคำถามที่ผมสงสัย
คือเข้าใจว่าระบบดี มี transparency ผมเองก็ชอบ ก็ใช้
แต่ระแวงครับ คือระบบรับฝากเงินบาทเข้าไป แต่ทำไมบริษัทไม่มี e-money license
จดทะเบียนไม่ถึง 10 ลบ.ด้วยซ้ำ นั่นหมายความว่าบริษัทจะรับผิดชอบจำกัดเพียงมูลค่าจดทะเบียนเท่านั้น
ผมก็ไม่แม่นกฏหมายเท่าไหร่ เลยอยากถามเผื่อมีผู้รู้ในนี้ครับ
คงเพราะ crypto
kit74th Wed, 21/02/2018 - 15:02
In reply to ผมไม่ได้กวนนะครับ by miyavi
คงเพราะ crypto มันไม่ได้ถูกนิยามทางกฎหมายเลยว่าคืออะไรกันแน่ กฎหมายเดิมทั้งหมดเลยใช้ไม่ได้ครับ ตอนนี้เหมือนสสารมืด
คือไม่ได้สงสัยตรง crypto
miyavi Wed, 21/02/2018 - 15:10
In reply to คงเพราะ crypto by kit74th
คือไม่ได้สงสัยตรง crypto นะครับ สงสัยตรงเงินบาทที่ฝากเข้าไปแล้วเก็บ balance ของลูกค้าเป็นเงินบาท ก่อนที่จะเอาไปเทรด เท่าที่ผมทราบมา บริษัทใหญ่ๆ ที่มีระบบลักษณะนี้ ต้องมี e-money license ทั้งนั้น ขนาดเว็บเติมเงินเพื่อเอาไปเติมเกมส์ต่อบางเว็บ ยังมี license เลยครับ
ผมก็ไม่ทราบเหมือนกันครับ
H0RNET Wed, 21/02/2018 - 15:03
In reply to ผมไม่ได้กวนนะครับ by miyavi
ผมก็ไม่ทราบเหมือนกันครับ ที่ให้ดูเพราะเหมือนว่าเขามีเงินอยู่ในระบบเยอะมาก เลยเดาว่าเขาอาจจะจดแบบถูกต้องก็ได้นะครับ
ด้วยความสงสัยขั้นสุด
miyavi Wed, 21/02/2018 - 15:15
In reply to ผมก็ไม่ทราบเหมือนกันครับ by H0RNET
ด้วยความสงสัยขั้นสุด ผมเลยลองไปค้นจาก DBD
TDAX บริษัท ทีแดกซ์ จำกัด ทุนจดทะเบียน 5.5 ลบ.
BX บริษัท บิทคอยน์ จำกัด ทุนจดทะเบียน 10 ลบ.
ไม่ถึง 200 ลบ. ซึ่งเป็นขั้นต่ำของการขอ e-money license
ต้องมีระบบโอนเงินระหว่างสมาชิ
moonoiz Wed, 21/02/2018 - 15:44
In reply to สงสัยครับ เว็บ BX และ TDAX by miyavi
ต้องมีระบบโอนเงินระหว่างสมาชิกด้วยกัน หรือชำระค่าบริการของบุคคลที่สาม หรือโอนเงินไปยังบัญชีธนาคารของบุคคลอื่นได้ครับ
จึงจะเข้านิยามเป็นผู้ให้บริการ e-money อันนี้เป็นเพียงรับฝากเงินเพื่อซื้อขาย cryptocurrency เท่านั้นครับ
เข้าข่ายประเภทยกเว้น แค่ต้องแจ้งให้ ธปท รับทราบครับ
bx สมัยก่อนผิดเต็มๆ ครับ
PandaBaka Wed, 21/02/2018 - 20:13
In reply to สงสัยครับ เว็บ BX และ TDAX by miyavi
bx สมัยก่อนน่าจะผิดเรื่องไม่มี e-money license ครับ เพียงแต่ไม่มีคนไปแจ้ง ธปท. เท่านั้นเอง
เดิมทีตัวเว็ปสามารถชำระค่าบริการของบุคคลที่สาม หรือโอนเงินไปยังบัญชีธนาคารของบุคคลอื่นได้ครับ พึ่งจะมาเอาออกตอนเว็ป Alpha Bay โดนจับ ช่วงประมาณครึ่งหลังของปีที่แล้วเอง ช่วงประมาณกันยามั้ง
ส่วนเรื่องบริษัทจะรับผิดชอบจำกัดเพียงมูลค่าจดทะเบียนเท่านั้น
อันนี้คนเทรดก็ต้องรับผิดชอบเสี่ยงเอาเองครับ บางทีทุนจดทะเบียนจ่ายไม่พอบัญชีใหญ่ๆ บัญชีนึงด้วยซ้ำ ตัวอย่าง ล่าสุดเมื่อวานเห็นบัญนึงกดซื้อที 40 ล้าน - -"
อันนี้นักลงทุนทั่วไปต้องดูแลต
KR Thu, 22/02/2018 - 11:20
In reply to bx สมัยก่อนผิดเต็มๆ ครับ by PandaBaka
อันนี้นักลงทุนทั่วไปต้องดูแลตัวเองเลยสินะ ต้องเอาชื่อบริษัทไปค้นดูเองว่าเค้ามีทุนจดทะเบียนเท่าไหร่ แล้วก็ต้องเสี่ยงภัยเอง ถ้าไม่รู้ว่าต้องดูอะไรแล้วไปลงทุนสุ่มสี่สุ่มห้านี่ เหนื่อยเลย
BBL
Holy Wed, 21/02/2018 - 22:43
BBL นี่เป็นเด็กดีคงเส้นคงวามาก....
จริงๆ ที่แบงก์ห่วงกันคือจะโดนเรื่องฟอกเงินมากกว่า เพราะเรื่องซื้อขายคริปโตนี่ยังลอยๆ แบงก์ชาติก็พูดกว้างๆ กลต. ก็ยังไม่ทำอะไร แต่ถ้าเผลอพลาดไปโดนปปง. สักบัญชีนี่ได้ไม่คุ้มเสียแน่นอน
ไม่น่าเกี่ยวผมว่าเขาคงศึกษาคว
Gored Thu, 22/02/2018 - 10:20
In reply to BBL by Holy
ไม่น่าเกี่ยวผมว่าเขาคงศึกษาความเสี่ยงสูง กลัวเป็นNPLมากกว่า
อันนี้ฝั่งเงินฝากครับ
Holy Thu, 22/02/2018 - 10:39
In reply to ไม่น่าเกี่ยวผมว่าเขาคงศึกษาคว by Gored
อันนี้ฝั่งเงินฝากครับ ไม่ใช่สินเชื่อ ไม่เกี่ยวอะไรกับ NPL
volume
Fourpoint Thu, 22/02/2018 - 11:19
In reply to BBL by Holy
volume ของbxช่วงพีคๆปลายปีที่แล้วเฉียดหมื่นล้านต่อวัน เงินหมุนเวียนขนาดนี้ ถ้ามีบางแบ๊งไม่ทำตาม คงเสียดายน่าดู
คงไม่เสียดายหรอกครับ volume
PandaBaka Thu, 22/02/2018 - 12:17
In reply to volume by Fourpoint
คงไม่เสียดายหรอกครับ volume เยอะ ก็ไม่ได้หมายความว่าแบงค์จะเก็บเงินได้เยอะนิ
โอนเข้าต่างธนาคาร 5 ล้านแบงค์ก็ได้เงินแค่ ร้อยบาทกว่าๆ เองมั้ง แถมส่วนมากก็ใช้โอนธนาคารเดียวกัน แบงค์ก็ไม่ได้เงินค่าธรรมเนียมอีกต่างหาก
ที่สำคัญแบงค์ที่เอาออกไม่มีใน bx มีแต่ tdax ซึ่งเว็ปมันมี volumes นิดเดียว - -"
เงินค้างบัญชีเยอะเขาก็เอาเงิน
hisoft Thu, 22/02/2018 - 13:09
In reply to คงไม่เสียดายหรอกครับ volume by PandaBaka
เงินค้างบัญชีเยอะเขาก็เอาเงินไปหมุนได้เยอะน่ะครับ จริงๆ แค่มีคนฝากยอดมากๆ เขาก็โอเคแล้วไม่ต้องถึงกับได้ค่าธรรมเนียม
เอาทีละข้อนะครับ
Holy Thu, 22/02/2018 - 13:48
In reply to เงินค้างบัญชีเยอะเขาก็เอาเงิน by hisoft
เอาทีละข้อนะครับ
บัญชีที่แบงก์ชอบที่สุดคือ บัญชี CASA (Current/Saving) ที่ทำตัวเหมือน Fixed คือไม่ค่อยเคลื่อนไหว เพราะจ่ายดอกน้อย และประมาณจำนวนเงินสิ้นวันง่าย
ส่วนตามข้างบนคือเป็นบัญชี CASA ที่ Volume เยอะ เคลื่อนไหวเยอะ จะสร้างความลำบากในการประมาณการเงินคงเหลือสิ้นวันของธนาคารครับ ถ้ามีบัญชีแบบนี้มากๆ เกิดถอนพร้อมกันทีละเป็นพันๆ ล้านตอนเย็นๆ แบงก์อาจสภาพคล่องขาดได้ (เพราะก่อนหน้านี้จัดสรรไว้พอดีแล้ว) ก็ต้องไปกู้ Interbank เปลืองดอกอีก หรือในทางกลับกันถ้าเหลือเป็นพันๆ ล้านก็ปล่อยได้แค่ Interbank ซึ่งดอกต่ำเหมือนกัน บัญชีแบบนี้ไม่ใช่การระดมเงินฝากที่ยั่งยืนครับ
ผมว่าเทียบสิ่งที่ได้มากับความเสี่ยงจะไปผิดเกณฑ์ผิดกฎ ธปท./กลต/ปปง. คงไม่ค่อยคุ้มเท่าไหร่ BBL ที่นิสัยแนวเด็กดีก็ห้ามไปเลยสิ้นเรื่อง ส่วนคนอื่นๆ ที่ไม่ห้ามคงกลัวเรื่องชื่อเสียงทางลบ ไม่ใช่เพราะกะจะได้เงินจากบัญชีเหล่านี้ (ในตอนนี้) หรอกครับ
ตอนนี้ยังไม่มีกฎหมายคุมเลย
Fourpoint Mon, 26/02/2018 - 07:49
In reply to เอาทีละข้อนะครับ by Holy
ตอนนี้ยังไม่มีกฎหมายคุมเลย BOT ใช้คำขอร้องเชิงบังคับ ซึ่งจริงๆ หมิ่นเหม่ที่จะล้ำเส้นกฎหมายด้วยซ้ำ ถ้าเป็นสถานการณ์ปกติโดนตั้งคำถามจากสภาแน่นอน
แต่อย่างว่า ตอนนี้ร้องอะไรไปก็ไม่มีประโยชน์ ถ้าคนถือม.44 ไม่พยักหน้า
ใน "สถานการณ์ปกติ" BOT
Holy Mon, 26/02/2018 - 13:40
In reply to ตอนนี้ยังไม่มีกฎหมายคุมเลย by Fourpoint
ใน "สถานการณ์ปกติ" BOT มีการออกหนังสือเวียน จดหมายเวียน หนังสือขอความร่วมมือมาโดยตลอดครับ ซึ่งก็ไม่ได้อ้างอิงกฎหมายอะไรในหนังสือเหล่านั้น แต่เนื้อหาก็เป็นเรื่องเกี่ยวกับธุรกิจของธนาคารโดยตรง (ซึ่งควรจะเป็นหน้าที่ BOT ดูแลอยู่แล้ว)
สาเหตุที่ดำเนินการแบบนั้นเอาจริงๆ คือเพราะธุรกิจมันเปลี่ยนเร็ว กฎหมายตามไม่ทัน (กรณีนี้ก็เช่นกัน) ไม่ได้เกี่ยวกับว่าประเทศอยู่ภายใต้การบริหารของใครแล้วจะใช้อำนาจยังไงครับ กรณีนี้ธนาคารอื่นๆ ที่ไม่ปิดบัญชีก็มีถมไป BOT ก็ยังไม่ได้ดำเนินการอะไรนะครับ
ถึงแบบนั้นก็ควรต้องมีกฎหมาย
Fourpoint Mon, 26/02/2018 - 15:02
In reply to ใน "สถานการณ์ปกติ" BOT by Holy
ถึงแบบนั้นก็ควรต้องมีกฎหมาย ประกาศให้อำนาจไว้ เช่นพรบ.ต่างๆจะให้อำนาจผ่านกฎกระทรวงครับ โดยปกติกฎกระทรวงจะมีศักดิ์น้อยกว่ากฎหมาย แต่มีอำนาจจัดการหรือประกาศตามสมควรตามอำนาจกฎหมายเดิม
มาอ้างว่ากฎหมายมันช้า เลยใช้คำสั่งทางอ้อมแบบจดหมายขอความร่วมมือ ตอนดีก็ดีไป แต่ถ้าตอนร้าย มีคนรับผิดชอบไหม?
หรือมีเรื่องร้ายจริงก็ปัดสวะ บอกแค่ขอความร่วมมือ ไม่ได้ับังคับ คนอ่านไปทำเกินหน้าที่เอง?
เราอลุ่มอล่วย เล่นนอกกฎซะเคยตัวไปหรือเปล่า?
ยิ่งตอนนี้ไม่มีใครกำกับดูแล BOT ซึ่งเป็นองค์กรอิสระอีกปกติวุฒิสภาจะเป็นผู้กำกับดูแลอีกชั้น)
ออกคำสั่ง แต่ไม่รับผิดชอบ? ต่างอะไรกับรัฐมาเฟีย
อันนี้ผมมองต่างนะ
Fourpoint Mon, 26/02/2018 - 07:49
In reply to คงไม่เสียดายหรอกครับ volume by PandaBaka
อันนี้ผมมองต่างนะ
ถ้าผมจะtrade ผมก็มีบัญชีนึงสำหรับ trade โดยเฉพาะแล้วก็มีบัญชีเก็บเงินยาวๆก้อนใหญ่ๆ เผื่อสำรองtrade หรือไว้เก็บกำไรส่วนเกินเป็นระยะๆ ซึ่งก็มักไว้bank เดียวกันเพื่อสะดวกในการโอนอีกที
แล้วยิ่งถ้าบัญชีที่ใช้trade เป็น internet banking ก็ยิ่งมีโอกาสที่จะใช้บริการอื่นๆมากขึ้น เพราะใช้ประจำไงครับ ค่าธรรมเนียมทั้งหลายก็ตามมาจากบริการเสริมอื่นๆนี่แหละ เอาง่ายๆ sms บอกรายการเข้าออกก็มีโอกาสสูงที่จะใช้ เพราะต้องmonitor ตลอด(ผ่าน appได้แต่มันไม่รวดเร็วเท่า)