ปัญหาแอปดูดเงินหรือการฉ้อโกงออนไลน์ต่างๆ มีจุดร่วมเหมือนกันคือต้องอาศัยบัญชีม้าเพื่อนำเงินออกไปยังตัวคนร้ายตัวจริงโดยปกปิดตัวตนของคนร้าย สิงคโปร์เองรายงานถึงการดำเนินคดีกับผู้ที่ไปรับเปิดบัญชีม้าต่อเนื่อง อย่างไรก็ตามจำนวนผู้ต้องหาในคดีเหล่านี้กลับเพิ่มขึ้นต่อเนื่องจนปีนี้

ปี 2019 มียอดผู้ถูกสอบสวนฐานเปิดบัญชีม้าเพียงประมาณ 1,000 ราย ก่อนจะเพิ่มเป็น 4,800 รายในปี 2020, 7,500 รายในปี 2021, 7,800 รายในปี 2022 ส่วนปี 2023 เฉพาะครึ่งปีแรกมียอดแล้ว 4,700 ราย แต่ในช่วงปี 2020-2022 นั้นมีผู้ถูกดำเนินคดีจริงๆ เพียง 236 รายเท่านั้น เพราะตำรวจไม่สามารถพิสูจน์ได้ว่าผู้เปิดบัญชีม้านั้นตั้งใจเปิดเพื่อให้คนร้ายใช้งานจริงๆ

คนร้ายที่รับซื้อบัญชีม้านั้นมักอาศัยแอป Telegram ในการเปิดรับเช่าบัญชีมาใช้งานโดยประกาศค่าเช่าแต่ละธนาคารต่างกันไป ระหว่าง 500-800 ดอลลาร์สิงคโปร์ต่อเดือน หรือประมาณ 13,000-20,000 บาท คนร้ายมักจ่ายค่าใช้บัญชีเป็นรายสัปดาห์

ตำรวจสิงคโปร์เคยวิจัยถึงบัญชีม้าเหล่านี้ พบว่า 45% เจ้าของบัญชีอายุ 25 ปีหรือต่ำกว่า บางส่วนเข้าใจว่าตนเองไม่ได้เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมจริงๆ แต่ได้เงินมาใช้ฟรีๆ

สิงคโปร์ไม่ได้ออกกฎหมายห้ามเปิดบัญชีม้าโดยตรงแบบของไทย แต่อาศัยกฎหมายป้องกันการฟอกเงินซึ่งโทษจำคุกสูงถึง 5 ปีและปรับสูงสุด 250,000 ดอลลาร์สิงคโปร์

ที่มา - Strait Times

ภาพโดย 3D_Maennchen