ธนาคารแห่งประเทศไทยรายงานถึงกระบวนการยกระดับการฉ้อโกง โดยหลังจากมีมาตรการป้องกันแอปดูดเงิน (unauthorized payment fraud) ก็พบว่าจำนวนคดีลดลงอย่างต่อเนื่องจนแทบหมด แต่จำนวนคดีที่ผู้เสียหายถูกหลอกจนสั่งโอนด้วยตัวเองยังมีจำนวนคดีสูงต่อเนื่อง แนวทางในตอนนี้จึงเป็นการสร้างมาตรการใหม่ๆ

• พบว่าปลายทางการเงินของมูลค่าความเสียหาย 75% เป็นการโอนออกไปยังคริปโต จึงเตรียมขยายการควบคุมบัญชีม้าไปยังตลาดคริปโต
• บัญชีม้ามีความเปลี่ยนไป โดยช่วงหลังมีการเปิดนิติบุคคลเพื่อเปิดบัญชีองค์กรเป็นบัญชีม้า

กระบวนการจำกัดบัญชีม้าจึงต้องมีการขยาย โดยมีมาตรการเพิ่มเติม

• ขยายการเปิดนิติบุคคลม้า ครอบคลุมกรรมการนิติบุคคลมีความเกี่ยวข้องกับบัญชีม้าหรือไม่
• ธนาคารเปลี่ยนข้อความแจ้งเตือน จากเดิมที่เหยื่อโอนไปยังบัญชีม้าแล้วจะแจ้งแค่ว่าโอนไม่ผ่าน กลายเป็นการแจ้งเตือนว่ากำลังโอนไปบัญชีม้า
• ขยายขอบเขตการจัดการบัญชีม้า ธนาคารสามารถจับสัญญาณว่าน่าจะเป็นบัญชีม้าแม้จะยังไม่มีคดี ธนาคารแจ้งความด้วยตัวเองเมื่อเห็นพฤติกรรม ขยายความร่วมมือไปยังศูนย์แลกเปลี่ยนและบริการ e-wallet

ทางธนาคารแห่งประเทศไทยยืนยันว่าเห็นด้วยกับแนวทางให้ธนาคารร่วมรับผิดชอบ แต่ต้องอยู่ในแนวทางที่ธนาคารรับผิดชอบหน้าที่ของตนเองให้ครบถ้วน เช่น ธนาคารรับผิดชอบหากคนร้ายสามารถโอนเงินออกไปได้โดยผู้ใช้ไม่ได้อนุญาตด้วยตัวเอง

ที่มา - ธนาคารแห่งประเทศไทย