ผู้ใช้บริการมีความต้องการบริการที่เหมาะกับรูปแบบการลงทุนเฉพาะบุคคล

โดย: นายแลนซ์ เทย์ ผู้อำนวยการอาวุโส กลุ่มธุรกิจการให้บริการสถาบันการเงิน บริษัท ออราเคิล คอร์เปอร์เรชั่น

ธนบดีธนกิจ หรือ Wealth Management จัดเป็นหนึ่งในบริการการจัดสรรการลงทุนสินทรัพย์ของลูกค้าที่ธนาคารและสถาบันการเงินในฐานะผู้ให้บริการมุ่งแข่งขันการให้บริการและเพิ่มฐานลูกค้า เนื่องจากลูกค้ากลุ่มนี้อันเป็นกลุ่มที่มีฐานะทางการเงินหรือมีการลงทุนในสินทรัพย์ของตนเองในระดับห้าล้านบาทขึ้นไป ตลาดธนบดีธนกิจในเอเชียเพิ่มขึ้นถึง 25 เปอร์เซ็นต์ในปีพ.ศ. 2552 นับว่าสูงที่สุดเมื่อเทียบกับภูมิภาคอื่นๆ สำหรับประเทศไทยนั้น จำนวนประชากรที่จัดอยู่ในระดับ High Net Worth มีอยู่ประมาณ 2 เปอร์เซ็นต์ และ High Net Worth Individuals ซึ่งมีอยู่ประมาณ 65,000 คนจากจำนวนประชากร 67 ล้านคน

นายแลนซ์ เทย์ ผู้อำนวยการอาวุโส กลุ่มธุรกิจการให้บริการสถาบันการเงิน บริษัท ออราเคิล คอร์เปอร์เรชั่น กล่าวว่าสถาบันการเงินในประเทศไทยจำเป็นต้องตัดสินใจที่จะกำหนดรูปแบบการให้บริการธนบดีธนกิจให้มีความเฉพาะเหมาะสมกับความต้องการของลูกค้าแต่ละราย เพื่อสร้างความแตกต่างในการให้บริการ การจำแนกประเภทของกลุ่มลูกค้าจะทำให้สถาบันการเงินสามารถกำหนดรูปแบบของการบริหารความสัมพันธ์กับลูกค้าหรือซีอาร์เอ็มได้ โดยการสร้างรูปแบบการเก็บข้อมูลและการวิเคราะห์พฤติกรรมทางการเงินทั้งรายรับ รายจ่ายและการลงทุนของลูกค้าแต่ละรายได้อย่างมีคุณภาพและประสิทธิภาพ รวมถึงสามารถกำหนดมาตรฐานการตรวจสอบกำไรจากการลงทุนได้ (profitability metrics) รวมถึงการประเมินความสามารถของที่ปรึกษาการลงทุน

นายแลนซ์กล่าวเสริมว่าโซลูชั่น CRM On Demand Financial Service Edition – Wealth Management ของออราเคิลจะช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินและการลงทุน สามารถปรับหรือทำตามกฎข้อบังคับของธนาคารกลาง หรือกฎระเบียบของสถาบันการเงินและธนาคารที่เป็นสากลและเฉพาะเจาะจงในแต่ละประเทศมีการปรับเปลี่ยนตลอดเวลา ดังนั้น โซลูชั่นที่จะนำมาใช้จึงต้องมีความยืดหยุ่นและรองรับการเติบโตหรือปรับขยายได้  โซลูชั่นของออราเคิลช่วยให้สถาบันการเงินสามารถจัดการการให้บริการที่เหมาะสมกับลูกค้าในเชิงลึก  ด้วยสมรรถนะในการวิเคราะห์ข้อมูลต่างๆ ของผู้ใช้บริการธนบดีธนกิจ ทำให้สามารถนำเสนอผลิตภัณฑ์และพัฒนาบริการที่ตรงกับความต้องการได้มากที่สุด  รวมถึงกลยุทธ์การกำหนดค่าธรรมเนียมสำหรับการให้บริการที่เหมาะสม  โซลูชั่นดังกล่าวนี้ช่วยให้สถาบันการเงินสามารถจัดการลูกค้าและ portfolio และข้อมูลจากแหล่งเดียวกัน

สถาบันการเงินที่ให้บริการธนบดีธนกิจจำเป็นต้องมีโซลูชั่นที่ช่วยให้สามารถนำเสนอการให้บริการอื่นๆ กับลูกค้าที่ยังไม่ได้ใช้บริการฯ ดังกล่าวนี้ นอกจากนั้นยังต้องขยับขยายหรือเพิ่มการให้บริการอื่นๆ กับลูกค้าที่ใช้บริการอยู่แล้ว การสร้างความต่างในการให้บริการจำเป็นสำหรับธนบดีธนกิจ เพราะกลุ่มลูกค้าเป็นผู้มีฐานะทางการเงินสูงซึ่งเมื่อเทียบสัดส่วนกับประชากรทั้งประเทศแล้ว เป็นจำนวนไม่เกิน 2 เปอร์เซ็นต์ แต่เป็นกลุ่มลูกค้าที่มีการแข่งขันที่สูงมาก ลูกค้ากลุ่มดังกล่าวนี้ต้องการบริการที่ตรงกับลักษณะการลงทุนทางการเงินที่เฉพาะเจาะจง สร้างผลกำไรจากการลงทุนได้อย่างคุ้มค่า รวมถึงต้องการการดูแลอย่างใกล้ชิด

เกี่ยวกับผู้เขียน
แลนซ์ เทย์ ดำรงตำแหน่งผู้อำนวยการอาวุโส, กลุ่มธุรกิจบริการทางการเงิน, ออราเคิล คอร์ปอร์เรชั่น โดยรับผิดชอบในการจัดหาโดเมนเชิงลึก ให้แก่บริการทางการเงินของออราเคิล เพื่อเชื่อมโยงระหว่างผลิตภัณฑ์แอพพลิเคชั่นและเทคโนโลยีของออราเคิล แลนซ์ผ่านประสบการณ์ทำงานกว่า 18 ปีในฐานะผู้ให้บริการทางการเงินในบริษัทขนาดใหญ่ มีความเชี่ยวชาญในด้านการธนาคาร, การจัดการด้านความมั่นคั่ง และการเงิน

กลยุทธ์ด้านไอทีของธุรกิจธนาคารที่คิดจะเป็นผู้นำในภาคการให้บริการทางการเงิน แลนซ์มักจะเป็นผู้ออกความคิดเห็นหลัก เขามักจะได้รับเชิญให้มาเป็นผู้พูดเกี่ยวกับกลยุทธ์การธนาคาร ก่อนที่จะร่วมงานกับออราเคิล แลนซ์ยังดำรงตำแหน่งการจัดการที่ Boston Consulting Group, Accenture, และ Cisco Systems Lance นอกจากนี้ยังเคยทำงานอยู่ที่ Fidelity National Information Systems และ Procter & Gamble

แลนซ์เคยทำงานกับสถาบันการเงินรายใหญ่ในออสเตรเลียและนิวซีแลนด์, มาเลเซีย, ไทย, สิงคโปร์, อินเดีย, จีนและเกาหลีใต้ เขาเคยอาศัยอยู่ที่ซิดนีย์, กรุงเทพฯ, มุมไบ และเจนีวาอีกด้วย

แลนซ์สำเร็จการศึกษาปริญญาตรีวิทยาศาสตร์บัณฑิตจาก University of New Hampshire และปริญญาโทบริหารธุรกิจจาก Cornell University

#