ธนาคาร TSB ในอังกฤษย้ายระบบไอทีใหม่เมื่อต้นปีที่ผ่านมา และทำให้ระบบล่มต่อเนื่องยาวนานหลายวัน และระบบไม่เสถียรนานนับเดือน ตอนนี้ทางธนาคารก็แต่งตั้งซีอีโอใหม่แล้ว Debbie Crosbie ที่ตอนนี้เป็นซีโอโอของกลุ่ม CYBG เจ้าของธนาคารสองแห่งในอังกฤษ โดยจะเริ่มงานในปี 2019

Christine Lagarde ผู้อำนวยการ IMF ขึ้นปาถกฐาที่งาน Singapore Fintech Festival ระบุถึงเหตุผลที่ธนาคารกลาง (แบงค์ชาติ) อาจจะควรสร้างเงินดิจิทัลขึ้นมาให้ประชาชนใช้งาน แทนที่จะปล่อยให้กระบวนการเปลี่ยนเงินดิจิทัลไปอยู่ในมือเอกชน

การบรรยายนี้อ้างถึงรายงาน Casting Light on Central Bank Digital Currencies ของ IMF ที่เพิ่งเผยแพร่เมื่อวันจันทร์ที่ผ่านมา ระบุถึงความเป็นไปได้ที่ธนาคารกลางจะออกเงินดิจิทัล (central bank digital currency - CBDC) เพิ่มเติมจากการออกเงินสดเช่น ธนบัตรและเหรียญที่ออกอยู่แล้วทุกวันนี้

Line Financial ประกาศเข้าถือหุ้นธนาคารใหม่ในไต้หวันที่กำลังก่อตั้ง เป็นสัดส่วนถึง 49.9% ขณะที่อีก 40.1% จะถือหุ้นโดย 4 ธนาคารดั้งเดิม ธนาคารใหม่นี้จะให้บริการผ่านอินเทอร์เน็ตอย่างเดียวเท่านั้น

ธนาคาร Taipei Fubon ถือหุ้นเป็นอันดับสอง 25.1% ขณะที่อีกสามธนาคาร ได้แก่ CTBC, Standard Chartered, และ Union Bank จะถือหุ้นอีกรายละ 5%

ก่อนหน้านี้ธนาคาร Taipei Fubon เข้าถือหุ้นใน Line Pay ไต้หวัน 19.99% มูลค่า 3.15 พันล้านดอลลาร์ไต้หวัน

กรรมการกำกับดูแลธุรกิจการเงิน (Financial Supervisory Commission - FSC) คาดว่าไต้หวันจะออกใบอนุญาตธนาคารออนไลน์อย่างเดียวได้ 2 ใบอนุญาตภายในปีนี้

PayMe บริการ e-Wallet ของธนาคาร HSBC ในฮ่องกงถูกโจมตีจากอาชญากรด้วยการหลอกเหยื่อเอารหัสอีเมล เพื่อรีเซ็ตรหัสผ่านตัวแอป และสั่งโอนเงินออกไปจากเหยื่อประมาณ 20 ราย รวมมูลค่าความเสียหาย 100,000 ดอลลาร์ฮ่องกง

เหยื่อเหล่านี้ถูกอีเมล phishing หลอกถามรหัสผ่าน แต่ตัวแอปเองกลับไม่ได้ป้องกันเงินด้วยการล็อกอินสองขั้นตอน แต่ต้องการเพียงรหัสผ่านที่รีเซ็ตด้วยอีเมลได้

ผู้เชี่ยวชาญความปลอดภัยไซเบอร์หลายรายในฮ่องกง เช่น ประธานสมาคมอินเทอร์เน็ตฮ่องกง, ประธานสหพันธ์เทคโนโลยีสารสนเทศฮ่องกง ออกมาแสดงความเห็นเป็นเสียงเดียวกันว่าการป้องกันลูกค้าเป็นหน้าที่ของธนาคาร ในกรณีธนาคารควรใช้การล็อกอินสองขั้นตอนเพื่อช่วยเพิ่มความปลอดภัย

ทาง HSBC ยืนยันว่าแอปไม่ได้มีช่องโหว่และปลอดภัยดี

update ผมทดสอบช่วงเที่ยงตรงเริ่มกลับมาใช้งานได้แล้ว

วันนี้ระบบธนาคารกรุงไทย ล่มทั่วประเทศ โดยผู้ใช้รายงานว่าแม้แต่บริการหน้าสาขาก็ไม่สามารถใช้งานได้เช่นกัน บนหน้า KTB Care ของธนาคารกรุงไทยยังไม่ได้แจ้งอะไรผู้ใช้ แต่มีผู้ใช้จำนวนหนึ่งเข้าไปแจ้งปัญหาเช่นกัน

ธนาคารกรุงไทยเพิ่งอัพเดตแอปเป็น Krungthai NEXT เมื่อกลางเดือนที่ผ่านทา และช่วงแรกๆ ของการอัพเกรดก็มีปัญหาใช้งานไม่ได้เช่นกัน เดือนนี้คงเป็นเดือนที่ผู้ใช้มีปัญหากับธนาคารกรุงไทยมากสักหน่อย

UPDATE หลังเหตุการณ์นี้ หน้าจอธนาคารแจ้งปิดปรับปรุงจนถึงเวลา 10.30น. และตอนนี้กลับมาใช้งานได้แล้ว

ตั้งแต่ช่วง สิบโมงที่ผ่านมาแอป SCB Easy มีปัญหาไม่สามารถล็อกอินได้ แม้ฝั่งเว็บจะยังสามารถใช้งานได้อยู่ ปัญหานี้ดูจะจำกัดเฉพาะแอปอุปกรณ์เคลื่อนที่เท่านั้น

ผมทดสอบโอนเงินเข้าบัญชี SCB พบว่า SCB Connect ผ่าน LINE ยังทำงานได้ดี แต่ตัวแจ้งเตือนจาก SCB Easy นั้นมาช้าไปประมาณ 5 นาที

ธนาคารไทยพาณิชย์ ประกาศแผนการออกฟีเจอร์ใหม่ให้แอพ SCB Easy ในอีก 6 เดือนข้างหน้าหลายอย่าง ที่เด่นๆ มีดังนี้

• ถอนเงินสดจากตู้ ATM แม้ไม่มีเงินในบัญชี โดยใช้วงเงินจากบัตรเครดิตแทน
• สมุดบัญชีดิจิทัล (Digital Passbook) ใช้แทนสมุดบัญชีจริงๆ ได้เวลาไปทำธุรกรรมที่สาขา
• ขอเอกสารทางการเงินจากแอพ (Document Request) โดยเป็นไฟล์ PDF ส่งเข้าอีเมล
• ขอสลิปการโอนเงินใหม่ (Slip Generator) สำหรับกรณีทำไฟล์สลิปหายหรือลบทิ้ง แล้วต้องการไฟล์สลิปอีกรอบ ก็สามารถเข้าไปดูประวัติการโอนเงิน และสั่งสร้างสลิปใหม่อีกรอบได้
• ประวัติการชำระสินเชื่อ/เงินกู้ (Loan History) รวมถึงยอดเงินที่ต้องชำระในอนาคต

ธนาคารไทยพาณิชย์ จัดแถลงข่าวครบรอบ 1 ปีที่แอพ SCB Easy ปรับโฉมครั้งใหญ่เป็นเวอร์ชัน 3.0 มีสถิติที่น่าสนใจดังนี้

หลังจากที่ธนาคารกรุงไทยเปิดให้ดาวน์โหลดแอพเวอร์ชันใหม่ตั้งแต่อาทิตย์ก่อน และได้รับเสียงวิจารณ์อย่างท่วมท้นล้นหลาม โดยเฉพาะในเวอร์ชันแอนดรอยด์ วันนี้กรุงไทยได้เปิดตัวแอพ Krungthai NEXT อย่างเป็นทางการ ที่อาคารสำนักงานใหญ่ ถนนสุขุมวิท

ผู้บริหารของธนาคารกรุงไทยกล่าวว่า Krungthai NEXT จะตอบสนองนโยบาย Thailand 4.0 ของภาครัฐ ส่งเสริมให้ประเทศไทยก้าวสู่สังคมไร้เงินสด นอกจากนี้ ยังตอบสนองกับกระแส Mobile Banking ที่มีผู้ใช้บริการมากขึ้นเรื่อยๆ

เดือนนี้ถือเป็นเดือนแห่งการยกเครื่องแอพมือถือของธนาคารหลายราย ถัดจาก K PLUS เวอร์ชันใหม่ของธนาคารกสิกรไทย ก็มีแอพของธนาคารกรุงไทยตามมา

วันนี้ฝั่งของธนาคารกรุงไทยอัพเดตแอพ KTB Netbank เป็นแอพชื่อใหม่ Krungthai NEXT (ชื่อภาษาไทยในแอพคือ กรุงไทย เน็กซ์) เปลี่ยนไอคอนมาเป็นรูปนกวายุภักษ์ สัญลักษณ์ของธนาคารแทนตัว N ของ Netbank เดิม พร้อมเปลี่ยนโฉมหน้าตาใหม่ทั้งหมดให้ดูทันสมัยและใช้ง่ายขึ้น

ฟีเจอร์ของ Krungthai NEXT มีตั้งแต่ความสามารถพื้นฐานของแอพธนาคารทั่วไป เช่น โอนเงิน เติมเงิน จ่ายบิล สแกน QR เพื่อรับเงิน ไปจนถึงการพ่วงกับบริการในเครือธนาคารกรุงไทย เช่น บัตรเครดิต KTC และบัตร Travel Card

ธนาคารกสิกรไทย เตรียมเปิดตัวแอพ K PLUS โฉมใหม่ในวันที่ 10 ตุลาคมนี้ โดยเป็นการรีแบรนด์ทุกส่วน ตั้งแต่โลโก้ไปจนถึงดีไซน์และ UI/UX ของแอพ

ล่าสุดทางธนาคารกสิกรไทยได้เปิดตัวโลโก้ใหม่ของ K PLUS และ UI บางส่วนแล้ว การเปลี่ยนแปลงที่เห็นได้ชัดคือตัว K เดิมที่เป็นลายพู่กัน เปลี่ยนมาเป็นตัว K แบบใหม่ที่มีลักษณะเป็นเหลี่ยมมากขึ้น ส่วน UI กลายเป็นแถบเมนูด้านล่าง มีด้วยกัน 5 ปุ่มคือ หน้าแรก, K+ Market, ธุรกรรม, สแกน และอื่นๆ

หน้าเว็บของธนาคารระบุว่าจำเป็นต้องใช้กับระบบปฏิบัติการ iOS 9.0 หรือ Android 5.0 ขึ้นไป

update: ช่วงหนึ่งทุ่มเป็นต้นมาเริ่มใช้งานได้แล้ว

ช่วงห้าโมงเย็นที่ผ่านมา เริ่มมีรายงานว่าการโอนพร้อมเพย์มีปัญหา ล่าสุดผมทดสอบโอนพร้อมเพย์จากสองธนาคาร คือ KTB ไปยัง SCB, BBL ไปยัง SCB, และ SCB ไปยัง TMB พบว่าไม่สามารถใช้งานได้ทั้งหมด

ผมตรวจสอบตามเครือข่ายสังคมออนไลน์พบว่าธนาคารต่างๆ ยังไม่ได้ออกมาแจ้งปัญหาแต่อย่างใด แต่การตรวจสอบพบว่าตัวบริการของธนาคารต่างๆ ยังใช้งานได้ดี มีเพียงการโอนข้ามธนาคารเท่านั้นที่มีปัญหา ทำให้การล่มครั้งนี้น่าจะเกิดปัญหาที่ ITMX เหมือนช่วงสิ้นปีที่แล้ว มากกว่าจะเป็นปัญหาจากธนาคาร

Tesco Bank ตกลงยอมความกับหน่วยงานกำกับดูแลบริการการเงิน (Financial Conduct Authority - FCA) จากเหตุการณ์ถูกแฮกเมื่อปี 2016 ส่งผลให้มีเงินลูกค้าถูกถอนออกไป 34 รายการ รวมมูลค่า 2.26 ล้านปอนด์หรือเกือบ 100 ล้านบาท

FCA เสนอค่าปรับครั้งแรกสูงถึง 33.56 ล้านปอนด์หรือ 1,400 ล้านบาท เนื่องจากมองว่าทางธนาคารมีมาตรการป้องกันที่ไม่ดีพอ แต่เห็นแก่ความร่วมมือจากธนาคาร และการปรับปรุงหลังเกิดเหตุ จึงลดค่าปรับให้เหลือ 16.4 ล้านปอนด์ หรือ 700 ล้านบาท

เงินราว 100 ล้านบาทที่หายไปจากบัญชีลูกค้า ทาง Tesco Bank คืนเงินให้ภายในเวลา 2 วันหลังเกิดเหตุ แต่ก็ไม่ทำให้ทางธนาคารรอดค่าปรับแต่อย่างใด

ธนาคารกสิกรไทยประกาศจัดตั้ง 2 ฝ่ายงานใหม่เพื่อดูแลการสร้างความสามารถด้าน Data Analytics กำหนดแผนสรรหาและพัฒนาบุคลากรด้าน Data Alchemist หรือ Data Scientist โดยเฉพาะ

สองฝ่ายงานใหม่ประกอบด้วย Enterprise Data Analytics Department (EA) เป็นศูนย์กลางดูแลการสร้างความสามารถในการวิเคราะห์ข้อมูลเชิงลึกของธนาคาร, สรรหาและจัดสรรทรัพยากรเพื่อสนับสนุนการวิเคราะห์ข้อมูล และ Digital Lending Department (DL) รับผิดชอบการวิเคราะห์ข้อมูลเชิงลึกจากหลายฐานข้อมูล เพื่อนำเสนอสินเชื่อได้ตรงกับความต้องการของลูกค้าในราคาที่เหมาะสมกับระดับความสี่ยงของลูกค้าแต่ละราย ดูแลการปล่อยสินเชื่อผ่าน K PLUS

ในการจัดตั้งฝ่ายงานใหม่นี้ทางธนาคารได้เพิ่มตำแหน่งงาน Data Scientist เข้ามาด้วย

นายสมคิด จิรานันตรัตน์ ประธานชมรมเทคโนโลยีสารสนเทศ (Banking Information Technology Club) สมาคมธนาคารไทย ประกาศแนวทางการแก้ปัญหาบริการออนไลน์ล่ม หลังมีการใช้งานเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว โดยประกาศ 6 แนวทางได้แก่

ธนาคารกสิกรไทยนำโดยคุณสมคิด จิรานันตรัตน์ ประธานของ KBTG (Kasikorn Business-Technology Group) แถลงสาเหตุของปัญหาที่ระบบการโอนเงินล่มเมื่อช่วงปลายเดือนที่ผ่านมาทั้งวันที่ 31 สิงหาคมและ 1 กันยายน

ส่วนของวันที่ 31 สิงหาคม คุณสมคิดระบุว่าทุกๆ ช่วงปลายเดือนในช่วง 6.30 น. ตอนเช้า ทราฟฟิคของธนาคารมักจะมี spike ขึ้นมาเล็กๆ ที่ไม่มีส่งผลอะไรกับระบบ เจ้าหน้าที่พยายามจะหาที่มาที่ไปของ spike ดังกล่าวมาตลอด ทว่ารอบล่าสุดดันใช้คำสั่งจัดการอุปกรณ์ผิดพลาด ทำให้ Core Switch ไม่ทำงานในช่วงเวลาดังกล่าว ก่อนที่เวลา 6.31 น. ทาง ITMX จะตัดธนาคารกสิกรออกจากระบบ PromptPay

สุดท้ายทางธนาคารกสิกรแก้ปัญหาเสร็จทั้งหมดราว 11 น. และเปิดให้บริการ 11.05 น.

จากเหตุการณ์ระบบธนาคารล่มในวันนี้ (31 สิงหาคม) ล่าสุดธนาคารกสิกรไทย ประกาศยกเว้นค่าธรรมเนียมสำหรับลูกค้ากสิกรไทยที่ทำธุรกรรมโอนข้ามเขต โอนต่างธนาคาร และจ่ายบิลผ่านช่องทางตู้ ATM ธนาคารกสิกรไทยในวันนี้

เงินค่าธรรมเนียมจะถูกโอนคืนเข้าบัญชีของลูกค้า ภายในวันพุธที่ 5 กันยายน 2561

ที่มา - KBank Live

ผู้บริหารบริษัท ฟอร์ต สมาร์ท เซอร์วิส ผู้ให้บริการตู้บุญเติม เปิดเผยข้อมูลบริการใหม่ของตู้ว่าภายในปีนี้จะให้บริการพิสูจน์ตัวตนเพื่อการทำธุรกรรมกับธนาคาร (Know Your Customer - KYC) กับธนาคารภายในปีนี้ โดยคิดค่าธรรมเนียมกับธนาคารและผู้ให้บริการอื่นรายการละ 10 บาท

การพิสูจน์ตัวตนทางอิเล็กทรอนิกส์ (e-KYC) ทำให้ค่าใช้จ่ายในการเปิดบัญชีและบริการใหม่กับธนาคารมีต้นทุนลดลง โดยก่อนหน้านี้ธนาคารที่เริ่มทดสอบบริการนี้ไปแล้วคือธนาคารไทยพาณิชย์ ที่อาศัยข้อมูลในหนังสือเดินทางร่วมกับโทรศัพท์ที่รองรับ NFC

FBI แจ้งเตือนธนาคารเมื่อวันศุกร์ที่ผ่านมาว่า แก๊งทำสำเนาบัตรเครดิตเตรียมถอนเงินผ่านตู้เอทีเอ็มพร้อมกันทั่วโลก ในชื่อปฎิบัติการ "unlimited operation"

การแจ้งเตือนของ FBI ระบุว่าผู้ออกบัตรรายหนึ่งถูกโจมตีด้วยมัลแวร์ทำให้แฮกเกอร์สามารถขโมยข้อมูลบัตรออกไปได้ และคาดว่ากลุ่มแฮกเกอร์จะนัดแนะกันนำบัตรไปถอนเงินตามตู้เอทีเอ็มเร็วๆ นี้

การโจมตีเพื่อถอนเงินสดจากตู้เอทีเอ็มทำให้แฮกเกอร์สามารถสร้างรายได้อย่างเป็นกอบเป็นกำ มูลค่าความเสียหายแต่ละครั้งเริ่มตั้งแต่หลายแสนดอลลาร์ไปจนถึงหลายล้านดอลลาร์

ประกาศแจ้งเตือนของ FBI ยังระบุให้ธนาคารควรปรับมาตรการความปลอดภัยไซเบอร์ เช่น เพิ่มการล็อกอินหลายขั้นตอน, ตรวจสอบยอดเงินในบัญชีสำคัญ, และมอนิเตอร์เครือข่ายสม่ำเสมอ

มีรายงานจาก WSJ ว่า Facebook ได้ติดต่อไปยังธนาคารขนาดใหญ่ในอเมริกาหลายแห่ง เพื่อขอข้อมูลลูกค้าสำหรับนำมาพัฒนาสร้างผลิตภัณฑ์ตัวใหม่บนแพลตฟอร์ม ซึ่งข้อมูลที่ Facebook ขอมีทั้งรายการคำสั่งผ่านเครดิตการ์ด ตลอดจนยอดเงินคงเหลือในบัญชี อย่างไรก็ตามธนาคารหลายแห่งปฏิเสธที่จะให้ข้อมูลนี้ เนื่องจากกังวลการจัดการความเป็นส่วนตัวของข้อมูล แม้ Facebook ยืนยันว่าข้อมูลนี้ไม่นำมาใช้ในการโฆษณา

รายงานยังระบุว่า Facebook บอกกับบรรดาธนาคารที่ติดต่อไปว่า จะนำข้อมูลเหล่านี้มาพัฒนาระบบ Marketplace ให้ดีมากขึ้น ตลอดจนนำมารวมกับ Messenger เพื่อใช้แจ้งเตือนลูกค้าหากพบธุรกรรมทางการเงินที่น่าสงสัย

ธนาคาร Wells Fargo ของสหรัฐอเมริกา เปิดเผยว่ามีลูกค้าที่กู้เงินซื้อบ้านกับธนาคาร โดนยึดไปประมาณ 400 ราย ซึ่งเกิดจากข้อผิดพลาดจากซอฟต์แวร์ของธนาคารเอง

Wells Fargo ระบุว่ามีลูกค้าจำนวน 625 รายถูกปฏิเสธเงินกู้หรือการปรับโครงสร้างหนี้จำนองบ้าน ส่งผลให้มีคนถูกยึดบ้านไปประมาณ 400 ราย เหตุการณ์เกิดในระหว่างปี 2010-2015 โดยลูกค้ากลุ่มนี้เป็นกลุ่มรายได้น้อยที่ได้รับความช่วยเหลือเรื่องเงินกู้บ้านจากนโยบายของรัฐบาลสหรัฐ

ทางธนาคารอธิบายว่าปัญหาเกิดจากความผิดพลาดของซอฟต์แวร์ที่ใช้คำนวณหนี้ (แต่ไม่ได้อธิบายรายละเอียดว่าผิดอย่างไรบ้าง) ธนาคารยังระบุว่าเตรียมเงินชดเชยไว้ให้ลูกค้าที่ได้รับผลกระทบรวม 8 ล้านเหรียญ

หลังจากทางธนาคารแห่งประเทศไทยแถลงข่าว ตอนนี้ก็มีข้อมูลจากทั้งสองธนาคารเพิ่มเติม

ระบบของธนาคารกสิกรไทยเป็น "ส่วนหน้า" ของของระบบขอหนังสือรับประกัน K CONNECT LG โดยเป็นข้อมูลที่หาได้จากแหล่งสาธารณะ โดยยืนยันว่าข้อมูลสำคัญเช่นรหัสผ่านหรือรายการธุรกรรมของลูกค้าไม่ได้รั่วออกไป

ทางธนาคารกสิกรไทยกำลังจะติดต่อลูกค้าเป็นรายองค์กรต่อไป

ส่วนของธนาคารกรุงไทยเป็นข้อมูลสมัครสินเชื่อกรุงไทย Super Easy รวม 120,000 ราย ส่วนใหญ่เป็นลูกค้ารายบุคคล เป็นนิติบุคคล 3,000 ราย ทางธนาคารกรุงไทยไม่ได้ระบุว่ามีข้อมูลอะไรที่หลุดออกไปบ้าง แต่หน้าเว็บสมัครสินเชื่อ Super Easy นั้นมีข้อมูล ชื่อ, นามสกุล, หมายเลขโทรศัพท์, และรายได้ต่อเดือน

update: ข้อมูลเพิ่มเติมจากทั้งสองธนาคาร

ธนาคารแห่งประเทศไทยเผยแพร่ข่าวระบุว่าสัปดาห์ที่ผ่านมาเกิดเหตุการณ์ข้อมูลลูกค้าธนาคารสองแห่งหลุดสู่ภายนอก ได้แก่ ธนาคารกสิกรไทย และธนาคารกรุงไทย

ข้อมูลที่หลุดจากธนาคารกสิกรไทยเป็นข้อมูลลูกค้านิติบุคคล ที่เป็นข้อมูลสาธารณะอยู่แล้ว ขณะที่ข้อมูลของธนาคารกรุงไทยเป็นข้อมูลคำขอสินเชื่อลูกค้ารายย่อยและนิติบุคคล

ประกาศไม่ได้ระบุถึงจำนวนลูกค้าที่ได้รับผลกระทบ

ที่มา - จดหมายข่าวธนาคารแห่งประเทศไทย